З 5 серпня 2019 року НБУ впроваджує міжнародний стандарт відкриття рахунку IBAN

НБУ продовжує поступально реформувати банківську діяльність. На початку весни Нацбанк оголосив, про перехід на міжнародні стандарти відкриття банківських рахунків. У зв'язку з цим, на минулому тижні фахівці головного регулятора надали банкірам інструкції, що розкривають порядок і особливості відкриття рахунку в новому форматі.

У Нацбанку надали новий механізм відкриття банківського рахунку IBAN і підготували пам'ятку для банківських фахівців. У наданому релізі повідомляється про побажання регулятора банкірам почати знайомити своїх клієнтів з цим документом. У документі значиться наступне:

• Починаючи з 5 серпня 2019 року клієнтам банків доступна інформація про зміну чинних рахунків, відповідно до стандарту IBAN. Це дозволить своєчасно вносити необхідні зміни в порядок роботи, наприклад, повідомляти своїм контрагентам про зміну платіжних реквізитів. У той же час зміна діючого номера рахунку за стандартом IBAN не призводить до зміни положень договору (договору банківського рахунку / розрахунково-касового обслуговування / банківського вкладу тощо);
• Також з 5 серпня по 31 жовтня доступне вільне використання даних «Код банку» і «Рахунок» при переказі грошових коштів через банківські канали. У документах на переказ коштів в реквізитах платника / одержувача можуть заповнювати як пару реквізитів (номер рахунку платника / одержувача та код банку платника / одержувача), так і номер рахунку платника / одержувача тільки за стандартом IBAN. У разі заповнення номера рахунку платника / одержувача за стандартом IBAN в реквізиті "Код банку платника / одержувача» вказувати нуль;
• Починаючи з 1 листопада 2019 року в реквізити розрахункового документа «Рахунок» повинен бути вказаний номер рахунку платника / одержувача тільки відповідно до стандарту IBAN.

У той же час банкам встановлюються такі вимоги:

• Починаючи з 5 серпня 2019 року за відкриття рахунків (поточних, вкладних, депозитних), рахунків умовного зберігання (ескроу) відповідно до вимог стандарту IBAN, банки повинні забезпечувати надання виписки по рахунку клієнта з дати відкриття рахунку і суми вхідного залишку за чинним рахунком до зміни рахунку за стандартом IBAN ( «історія рахунку») з наступним підтвердженням операцій на будь-яку дату після зміни чинного рахунку клієнта відповідно до стандарту IBAN; виконувати документи про арешт коштів / примусове списання / стягнення грошових коштів незалежно від номера рахунку, зазначеного в цих документах (діючий рахунок до зміни по стандарту IBAN / за стандартом IBAN)
• Починаючи з 5 серпня 2019 і до кінця 31 жовтня 2019 банки зобов'язані приймати і обробляти рахунки на переказ грошових коштів або поповнення рахунку одержувача за наданими реквізитами в тому форматі, який вибрав клієнт-платник; також необхідно повідомляти контролюючі органи про зміну діючих рахунків клієнтів-суб'єктів господарювання за стандартом IBAN. Дані будуть передаватися до Пенсійного фонду України, органи соціально захисту населення, документи будуть надаватися в новому форматі IBAN.

Ще раз нагадаємо. Що згідно з постановою Національного банку України, починаючи з 5 серпня 2019 року банки повинні перейти на міжнародний стандарт відкриття рахунків - IBAN. Формат даного стандарту містить 29 літер та цифр. Банкам надається 6 місячний період для переходу на новий стандарт, вже з 1 листопада 2019 року, стандарт IBAN стає єдиним і обов'язковим до використання стандартом для відкриття рахунків, як в національній грошовій одиниці, так і іноземній валюті. Також IBAN буде застосовуватися при транскордонних переказах.